Naše služby
Řekli jsme si — proč by měl být důchod nudný? Meridian Poradci vám pomůže najít v 401(k) a IRA to, co tam opravdu máte. Mnoho lidí nechá peníze jen tak ležet. My se ptáme jinak. Jaké máte možnosti? Kam se vám vyplácí poslat dalších pár tisíc? A co když se situace změní? Pomůžeme vám to všechno rozklíčovat bez zbytečné teorie.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Pojďme se podívat, co se děje s vašimi penězi. Jsou v těch správných fondech? Kouká se na vás vysoký poplatek? Máte redundantní investice? Uděláme si srážku a řekneme vám přesně, kde jste a co by se dalo zlepšit.
- Detailní analýza vaší portfolia
- Porovnání poplatků mezi fondy
- Identifikace zbytečného překrývání
- Konkrétní doporučení na míru
Služba 2
Měníte práci? Máte staré účty rozprostřené po několika firmách? To je ztráta času i peněz. Pomozte si převést vše na jedno místo a ušetřit na správě. Řekneme vám, jak na to bez zbytečných daňových problémů.
- Bezpečný přenos mezi penzijními účty
- Sloučení více starých 401(k)
- Optimalizace pro minimalizaci daní
- Dokumentace a průvodní komunikace
Služba 3
Víte, kolik můžete ročně přispívat? A jak to ovlivní vaše příjmy? Nejde jen o maximální výši. Jde o to, co vám skutečně pomůže a co byste měl dělat právě teď, zatímco máte čas.
- Analýza vašich příjmů a možností
- Výpočet optimálních ročních příspěvků
- Vysvětlení limitů a pravidel pro rok 2024
- Plán na příštích 5 let
Služba 1
Roth IRA zní tajemně? Není to. Ukážeme vám, kdy má smysl překonvertovat peníze a kdy ne. Hlavně — kolik byste skutečně ušetřili. Vypočítáme daňové následky a navrhneme timing, který vám vyhovuje.
- Scénáře konverze s daňovými dopady
- Analýza Back-door a Mega Backdoor Roth
- Srovnání s vaší aktuální situací
- Dlouhodobý daňový plán
Služba 2
Pensionování není jen přestat chodit do práce. Je to strategické rozhodování. Kdy začít čerpat? V jaké výši? Jaké účty na to použít? Pomůžeme vám vytvořit plán, který vám vydrží až do 95 let bez stresu.
- Kalkulace budoucích výdajů a příjmů
- Strategie čerpání podle věku
- Koordinace sociálních dávek
- Roční revize plánu
Služba 3
Péče o to, aby vaši blízcí nezůstali v nejistotě. Jak správně pojmenovat beneficienty? Jaké jsou daňové následky pro vaši rodinu? Propojíme váš důchodový plán s vaší testamentární volbou.
- Audit pojmenovaných beneficientů
- Dopad dědění na IRA a 401(k)
- Doporučení změn v dokumentech
- Komunikace s právníkem nebo notářem
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás